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工行威海分行实施四个到位提升风险控制工作林

2019-01-11 20:38:37

  工行威海分行实施四个到位提升风险控制工作水平

  为切实有效降低全行风险事件数量和暴露水平,提高业务运行质量,提升风险防范能力,年初以来,工行威海分行通过采取核查、整改、问责、监控四到位等措施,加强业务指导与管理,取得较好效果。根据三季度业务运营相关数据统计分析,全行三季度可控风险事件319笔,风险暴露水平万分之10.66,分别较一季度下降107笔和5.2个万分点,实现了风险事件数量和风险暴露水平快速双降。

  一、业务运营核查到位。一是在准风险事件看一路春光正好核查方面

工行威海分行实施四个到位提升风险控制工作林

,各级核查岗利用风险监控系统、会计凭证影像管理系统,综合使用调账、调单、调像核查方式,将现场与非现场核查、内部与外部核查相结合,不间断地开展准风险事件核查工作,提高了准风险事件的识别率和风险核查的准确性;二是根据点风险事件分布,对高风险点、高风险业务环节开展现场突击检查,达到问题落实到位、仿搪瓷整改到位、合规操作、防范风险的目的;三是内控巡查岗采取逐日巡查与定期巡查相结合的方式,对辖内核查工作质量进行监督锡纸打包盒,定期通报巡查结果,通过《案例周报》对全辖典型案例进行分析通报,及时揭示操作中的风险隐患,有效促进了核查工作效率和质量的提高。

  二、问题整改到位。一是利用运营风险管理系统,逐笔分析每一笔风险事件,对需要进一步落实整改的,对点下发整改通知书督促整改;二是对点回复不认真或整改不到位的,通过二次下发整改通知书督促整改,直到事件整改为止,确保业务资料的真实、完整、合规。前三季度一查下发整改通知书共293笔,二查整改通知书2笔,没有超时未整改,整改率100%。

  三、人问责到位。严格按照《违规积分管理规定》及《员工违规行为处理规定》,将风险事件进行初步认定,并牵头组织,由运营风险事件认定联席会议进行审议,形成终认定结果,做到政策标准清楚、认定程序严谨,公开公正。根据风险驱动因素分析判断风险事件的性质,对因执行、操作等主观因素引发的风险事件,依据风险程度和情节轻重对相关人进行问责处理。前三季度,累计对58名人扣减绩效,通报批评12人,对59人进行违规积分146分,切实起到了触动本人、警示他人的当经历过作用。

  四、分析评估监控到位。定期对辖内业务运营风险总体状况、分布特征、变化趋势等重才能够做到无痕?年少时不懂爱点风险指标变动情况进行持续监测分析,对机构及柜员的风险暴露水平led水晶魔球进行全面评估,通过编发《操作风险提示》、《案例周报》、讯、调研报告等方式及时进行风险提示,深入剖析经营管理中存在的问题及风险隐患,对高风险业务、点、柜员实行重点监控,开展专项检查,促进重点监控对象有效转化,有效促进业务运营风险管理水平不断提高。

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